א] אתה יכול לראות גם בתמונה המצורפת [מעיתון דה מרקר], וגם ב
פנסיה נט שלאלטשולר היו את התשואות הגבוהות ביותר גם בשנה האחרונה, גם בשלש השנים האחרונות, וגם בחמש השנים האחרונות.
גם בקרנות הגמל וההשתלמות התשואות של אלטשולר הם מהגבוהות ביותר לאורך השנים כפי שניתן לראות ב
גמל נט.
הדבר פורסם בהרחבה בכלי התקשורת הכלליים, וזה הסיבה שכמחצית מהילדים בארץ, בחרו בתוכנית חיסכון לכל ילד של אלטשולר שחם, כמו כן גם בקופות גמל להשקעה [תוכניות החיסכון החדשות], קרוב למחצית מהכספים בארץ מתנהלים באלטשולר שחם.
לדעתי הסיבה לכך היא שבחברות הגדולות מנהלי ההשקעות מתחלפים כל כמה שנים, ולכן אין להם מדיניות השקעה עקבית, וגם שמה שמעניין את מנהלי ההשקעות זה רק התשואה בטווח הקצר שעל פייה נקבעים הבונסים שהם מקבלים, בשונה מכך באלטשולר מנהל ההשקעות הוא מר גלעד אלטשולר מבעלי החברה, שמנהל את ההשקעות שלה כבר עשרים שנה, ולכן לטווח הארוך הם מצליחים יותר, [אתה יכול לראות, שגם בילין לפידות שבעל החברה הוא מנהל ההשקעות התשואות יותר גבוהות מהממוצע לאורך השנים מסיבה זו].
ב] הסיבה שהמסלולים הכשרים של אלטשולר אמורים להניב תשואות יותר גבוהות מהמסלולים הכשרים האחרים היא, שהמסלולים הכשרים האחרים ההשקעות מתנהלות רק במוצרים עוקבים [תעודות סל ואופציות], ולכן יש להם פחות אפשרויות השקעה, והם גם לא יכולים לבחור את המניות המועדפות כמו שעושים בכל מסלול השקעה רגיל [בשביל זה אנחנו משלמים להם דמי ניהול, לזרוק כמה תעודות סל לקרן, גם אני ואתה יכולים], לעומת זאת במסלול הכשר של תשואה כהלכה, הרכב הנכסים דומה להרכב הנכסים במסלול הכללי [הם מחזיקים את אותם המניות שמנהלי ההשקעה בחרו למסלול הכללי, למעט את המניות של החברות האסורות להשקעה על פי הלכה], ולכן התשואות אמורות להיות דומות לתשואות של המסלולים הרגילים.
אתה יכול גם לראות בתוכנית חיסכון לכל ילד, שהמסלול הכשר של אלטשולר עשה תשואות הרבה יותר גבוהות מהתשואות של המסלולים הכשרים האחרים [דרך אגב, בעוד שהעברת קרן פנסיה כרוכה בקצת בירוקרטיה, להעביר את תוכנית חיסכון לכל ילד זה עניין של טופס אחד].
אתה יכול לראות בחוברת של תשואה כהלכה בעמודים 9-11 את השוואת התשואות של כל המסלולים הכשרים מול המסלול הכלליים מיום ההקמה שלהם עד היום [זה הדרך היחידה להשוואה אמיתית, אחרת תמיד יוכלו להגיד לך שקרן פלונית עשתה מהחמישי לספטמבר בארבע וחצי אחה"צ, עד השביעי בדצמבר בחמש ורבע, את התשואה הגבוהה ביותר :lol: ].
דבר נוסף שהתגלה לי מהחוברת, הוא כמה משמעותי פער אפילו של אחוז אחד בתשואה על הפנסיה שנקבל [תראה בעמוד 11], ידעתי קודם שיש לזה הרבה השפעה, אבל לא ידעתי שזה עד כדי כך [מאות אלפי עד מליוני שקלים - הבדל של עשרות אחוזים בקצבת הפנסיה], תודה לאהרן דוד שהעלה אותה לתועלת הרבים.
